Qu’est-ce que BrokerCheck ? Comment devriez-vous l’utiliser? – Conseiller Forbes

Qu’est-ce que BrokerCheck ? Comment devriez-vous l’utiliser? – Conseiller Forbes


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BrokerCheck vous aide à contrôler les professionnels qui gèrent votre argent, vous vendent des produits financiers ou vous fournissent des conseils en investissement. Cet outil essentiel devrait être le point de départ de tout investisseur à la recherche d’une relation de travail avec un professionnel de la finance digne de confiance.

BrokerCheck est un outil en ligne gratuit fourni par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Les investisseurs peuvent l’utiliser pour rechercher et vérifier les antécédents professionnels des courtiers, des sociétés de courtage, des conseillers en placement et des sociétés de conseil en placement.

Comment utiliser BrokerCheck

Pour accéder à un rapport BrokerCheck pour un particulier ou une entreprise, il vous suffit de visiter le site Web BrokerCheck et d’entrer des informations sur le courtier ou la maison de courtage.

Les utilisateurs peuvent retrouver une personne ou une entreprise en saisissant simplement un nom ou un lieu. Ils peuvent également affiner une recherche en fournissant des informations plus détaillées, telles qu’une adresse ou un numéro de dépôt central d’enregistrement (CRD).

Les investisseurs peuvent choisir de recevoir les rapports BrokerCheck en ligne ou par courrier, aucune inscription n’est requise et le service est entièrement gratuit. Vous pouvez également demander un rapport BrokerCheck en appelant la ligne d’assistance sans frais BrokerCheck au (800) 289-9999.

Que contient un rapport BrokerCheck ?

BrokerCheck publie des rapports sur les courtiers individuels et les sociétés de courtage. Voici ce qui est inclus dans chaque type de rapport.

Courtiers Individuels Inscrits

Un rapport sur un courtier individuel qui est actuellement enregistré auprès de la FINRA ou d’une bourse nationale des valeurs mobilières ou qui a été enregistré dans le passé contiendra les informations suivantes :

  • Un résumé des informations d’identification du courtier.
  • Une section des qualifications du courtier qui comprend une liste des inscriptions actuelles et passées et tous les examens de qualification de l’industrie que le courtier a réussis.
  • Une section d’enregistrement et d’historique d’emploi qui comprend un résumé de l’historique d’emploi complet du courtier au cours des 10 dernières années, tant à l’intérieur qu’à l’extérieur du secteur des valeurs mobilières, ainsi qu’une liste de toutes les sociétés de valeurs mobilières enregistrées auprès desquelles le courtier est ou a été précédemment enregistré.
  • Une section de divulgation. Pour les courtiers actuellement inscrits ou qui l’ont été au cours des 10 dernières années, la section de divulgation comprend des informations sur les événements disciplinaires, les litiges avec les clients et les actions ou allégations en cours, même si elles n’ont pas encore été prouvées ou résolues. Pour les courtiers dont l’inscription a pris fin il y a plus de 10 ans, la section de divulgation est limitée à « certains événements criminels, réglementaires, judiciaires civils ou de plaintes de clients impliquant le courtier ».
  • Les derniers commentaires soumis par le courtier.

Sociétés de courtage

Un rapport sur une société de courtage contient les informations suivantes :

  • Un résumé du rapport qui donne un aperçu de l’entreprise.
  • Un profil d’entreprise qui comprend quand et où l’entreprise a été créée et une liste des grands investisseurs et autres personnes ou organisations qui influencent directement les opérations quotidiennes de l’entreprise.
  • Un historique de l’entreprise qui comprend une chronologie de toutes les fusions, acquisitions ou changements de nom.
  • Une section des opérations de l’entreprise qui comprend une liste de toutes les licences et inscriptions actives de l’entreprise et une description détaillée de ses opérations et activités commerciales.
  • Une section de divulgation qui comprend des informations sur les événements disciplinaires, les sentences arbitrales ou d’autres questions financières pertinentes sur le dossier de l’entreprise. Ces éléments peuvent inclure des allégations en suspens ou non résolues qui n’ont pas été prouvées.

Comment fonctionne BrokerCheck ?

BrokerCheck compile des informations sur les professionnels de la finance à partir de deux bases de données principales.

Le premier est le Central Registration Depository (CRD), qui est la base de données en ligne d’enregistrement et d’octroi de licences pour le secteur des valeurs mobilières. Ces données sont collectées à partir des formulaires d’enregistrement et de licence du secteur des valeurs mobilières que les courtiers et les sociétés de courtage doivent remplir et soumettre aux autorités de réglementation.

La seconde est la base de données IAPD (Investment Adviser Public Disclosure) de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Cette base de données contient des informations de base sur les sociétés de conseil en investissement et leurs représentants, telles que les antécédents professionnels et les mesures disciplinaires.

Qu’est-ce que la FINRA ?

La FINRA est une organisation à but non lucratif autorisée par le gouvernement qui veille à ce que toute personne vendant des produits de valeurs mobilières aux États-Unis ait été testée, qualifiée et autorisée.

L’association réglemente plus de 3 500 sociétés de courtage, 160 000 succursales et 625 000 représentants en valeurs mobilières inscrits opérant aux États-Unis. Son objectif principal est de s’assurer que les investisseurs sont traités équitablement par les professionnels de la finance.

En outre, la FINRA s’assure que les publicités pour les produits de valeurs mobilières sont véridiques et non trompeuses et que tous les produits vendus à un investisseur sont adaptés aux objectifs de cet investisseur.

Enfin, la FINRA confirme que les investisseurs reçoivent des informations adéquates et précises sur les produits d’investissement avant de les acheter.

Pourquoi vous devez connaître BrokerCheck

Les investisseurs à la recherche de conseils financiers professionnels et d’une assistance pour la gestion de leur argent peuvent être des cibles faciles et lucratives pour les escrocs et les criminels. La FINRA a déclaré que la popularité croissante des courtiers en ligne a fait de la cybercriminalité financière un problème beaucoup plus important et a signalé une forte augmentation du nombre de faux sites Web et de fausses références professionnelles ces dernières années.

Beaucoup de ces sites frauduleux tromperont les investisseurs en utilisant les noms et les coordonnées professionnelles de véritables professionnels enregistrés de l’industrie à leur insu.

Selon la FINRA, les investisseurs peuvent facilement vérifier les informations d’identification de tout courtier utilisant le système BrokerCheck et confirmer pour quelles maisons de courtage ou autres entreprises ces professionnels travaillent.

La FINRA recommande aux investisseurs de ne jamais présumer que les informations qu’ils reçoivent des professionnels de la finance sont légitimes tant qu’ils n’ont pas vérifié ces informations à l’aide de BrokerCheck.

BrokerCheck Broker Plaintes

Si vous trouvez qu’un courtier a des plaintes de clients sur BrokerCheck, la FINRA a plusieurs recommandations sur les détails à rechercher et la marche à suivre.

Tout d’abord, recherchez plusieurs plaintes qui suggèrent un modèle de mauvais comportement. Les courtiers sont tenus d’informer la FINRA des plaintes des clients concernant une faute présumée même si les plaintes ne sont pas fondées, de sorte qu’une plainte n’est pas nécessairement un facteur de rupture.

En outre, les investisseurs doivent tenir compte des allégations spécifiques de la plainte, de la manière dont la plainte a été résolue et de ce que (le cas échéant) le courtier a dit dans les commentaires sur sa version de l’histoire.

Avantages de BrokerCheck

BrokerCheck est un moyen simple et gratuit pour les investisseurs d’avoir l’esprit tranquille à propos d’un courtier ou d’un autre professionnel de la finance. Le service est fourni par la FINRA, qui est un organisme de réglementation à but non lucratif autorisé par le Congrès et créé pour garantir l’intégrité du marché financier et protéger les investisseurs.

BrokerCheck fournit des informations sur les courtiers individuels, les sociétés de courtage et même les anciens courtiers qui ne sont plus enregistrés. Les investisseurs peuvent utiliser BrokerCheck pour vérifier facilement les informations d’identification d’un courtier et accéder aux plaintes des clients ou aux allégations d’inconduite.

Inconvénients de BrokerCheck

BrokerCheck est loin d’être une vérification complète des antécédents d’une personne ou d’une entreprise. Par exemple, BrokerCheck ne fournit pas d’informations relatives à des litiges civils qui ne sont pas liés à l’investissement.

En outre, il ne fournit pas d’informations relatives aux plaintes des clients qui ne sont pas liées à des violations des pratiques de vente, à un vol ou à une fraude.

BrokerCheck ne divulgue pas non plus d’informations relatives aux arrestations qui n’ont pas abouti à une accusation criminelle ou à des accusations de délit ou à des condamnations qui ne sont pas liées à un investissement ou à un vol impliquant un « abus de confiance ».

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FAQ de BrokerCheck

A quoi sert BrokerCheck ?

BrokerCheck est un outil gratuit fourni par la FINRA qui permet aux investisseurs de rechercher rapidement et facilement les antécédents professionnels des courtiers, des sociétés de courtage, des conseillers en placement et des sociétés de conseil.

Comment vérifier un conseiller financier à l’aide de BrokerCheck ?

Les investisseurs peuvent se connecter sur www.finra.org/brokercheck et entrer le nom ou d’autres informations d’identification sur un conseiller ou un courtier et accéder instantanément à un rapport BrokerCheck sur un individu et les entreprises associées.

Combien de temps les informations restent-elles sur BrokerCheck ?

Les données sur un courtier ou un conseiller individuel resteront accessibles via BrokerCheck pendant au moins 10 ans après la fin de l’enregistrement FINRA de la personne. En outre, la FINRA conservera indéfiniment certaines données sur les particuliers et les sociétés de courtage.


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