Financement participatif pour les bases de l’entreprise | Le taux bancaire

Financement participatif pour les bases de l’entreprise | Le taux bancaire


Le financement participatif consiste à obtenir des capitaux commerciaux en rassemblant en ligne les petites contributions de nombreux bailleurs de fonds. Bien que ces contributions soient parfois données, les contributeurs peuvent également échanger leurs investissements contre des actions de l’entreprise ou d’autres récompenses.

Le financement participatif exploite l’intérêt public et engage de petits investisseurs intéressés par une entreprise ou un projet spécifique. Avant de l’essayer pour votre entreprise, renseignez-vous sur les avantages, les risques et les réglementations propres à cette méthode de collecte de fonds.

Le financement participatif implique une campagne de financement, qui est généralement limitée dans le temps. L’entreprise de collecte de fonds fait connaître ses efforts et demande des contributions pour les coûts de démarrage ou un projet spécifique.

Des plateformes de financement telles que Kickstarter, SeedInvest, Indiegogoet d’autres organisent des collectes de fonds auprès d’entreprises et de particuliers.

Ces sociétés assument souvent une partie (ou la totalité) des exigences de vérification des investisseurs, en effectuant une diligence raisonnable sur les finances de la société, l’octroi de licences et Planning d’affaires. Les plateformes hébergent également un espace permettant aux collecteurs de fonds de faire connaître leurs projets, facilitant ainsi le partage multimédia et les médias sociaux. Beaucoup le feront en échange d’un pourcentage du total des investissements, plus les frais.

Selon Candid Learning, une plateforme éducative axée sur la philanthropie, l’accès aux contributions peut être un pari « tout ou rien ». Certaines plateformes ne vous envoient les fonds que si votre campagne atteint son objectif au moment où elle se termine.

« Moins de la moitié de toutes les campagnes de financement participatif atteignent leurs objectifs », l’organisation conseilleavertissant les lecteurs de se renseigner sur les petits caractères, les directives et les restrictions d’une plate-forme avant de s’engager dans un accord.

Avant de lancer une campagne, vous devez décider du type de financement participatif que votre entreprise envisage de poursuivre. Il existe quatre types courants de financement participatif.

Don

Vous avez probablement vu des campagnes de financement participatif basées sur des dons sur les réseaux sociaux. Ces campagnes soutiennent généralement des causes caritatives, telles que l’aide aux frais médicaux de quelqu’un ou le remplacement des biens d’une famille après une catastrophe naturelle.

La plate-forme populaire GoFundMe permet aux particuliers et aux organisations communautaires à but non lucratif de collecter des fonds de cette manière.

Certaines entreprises rechercheront des dons par le biais du financement participatif, surtout s’il existe un fort intérêt local pour le produit ou la cause. Ces efforts de financement participatif ne fournissent rien en échange de fonds donnés, et les dons sont généralement constitués de nombreuses petites contributions (aussi peu que quelques dollars par personne, dans certains cas).

Dette

Le financement participatif basé sur la dette fonctionne comme l’obtention de prêts commerciaux auprès de plusieurs prêteurs. Les contributeurs engageront un certain montant dans l’espoir que la collecte de fonds remboursera les fonds – généralement plus les intérêts – dans un délai établi.

Plateforme de microcrédit Kiva fonctionne de cette façon, avec en plus le fait que les prêts sont sans intérêt.

Récompense

Le financement participatif avec récompense est populaire sur Démarreur, qui héberge des idées et des produits créatifs. Ces projets de financement participatif offrent aux contributeurs des récompenses à différents seuils de dons – généralement un badge numérique ou un autocollant pour les petites contributions et un sac fourre-tout ou un t-shirt au niveau supérieur.

Les récompenses de premier plan pour les principaux contributeurs à ces campagnes peuvent être somptueuses : voyages, rencontres avec des célébrités ou produits gratuits ou en avant-première.

Équité

Le financement participatif en capital est un modèle commercial standard pour les entrepreneurs qui cherchent à fonds de démarrage ou les coûts d’investissement. Ce type de financement participatif échange des capitaux propres à court ou long terme dans le projet ou l’entreprise en échange de la contribution initiale d’un investisseur.

Comme pour tout financement participatif, les participants à ce modèle courent un risque – dans ce cas, la possibilité que leur entreprise choisie ne gagne pas de valeur à l’avenir. Ce type de financement participatif est réglementé par la Securities and Exchanges Commission des États-Unis.

1. Clarifiez votre idée et votre public

La première étape vers le succès consiste à décider ce que vous demandez aux contributeurs de financer et à quel public vous demanderez. Si vous cherchez à financer un investissement ou un projet spécifique, est-ce quelque chose pour lequel vous apporterez de larges contributions ?

Savoir si vous envisagez de faire un pitch auprès de membres de la communauté locale ou d’entrepreneurs partageant les mêmes idées dans le monde entier déterminera le style et les objectifs de votre campagne. À ce stade du processus de planification, vous souhaitez effectuer une étude de marché pour évaluer vos concurrents.

2. Décidez de vos objectifs et de votre calendrier

Ensuite, décidez du montant de financement dont vous aurez besoin pour faire du projet – qu’il s’agisse de produire un certain produit ou d’acheter une devanture de magasin – un succès.

De manière réaliste, combien de temps aurez-vous besoin pour faire connaître votre campagne et collecter des fonds ? Considérez également combien de temps est trop long pour que les bailleurs de fonds potentiels attendent s’ils s’engagent au début de la campagne. Selon les recherches de la plateforme de financement Kickstarter, les campagnes fonctionnent généralement mieux lorsque la durée est d’environ 30 jours.

À ce stade du processus de planification, vous pouvez déterminer quel type de financement participatif convient le mieux aux besoins de votre entreprise.

3. Choisissez une plateforme hôte

Après avoir recherché quelles plateformes hébergent des projets similaires au vôtre, assurez-vous de passer au peigne fin les accords d’utilisation et les petits caractères avant de sélectionner un site hôte.

Différentes plateformes auront des directives et des exigences différentes concernant le type de projet, les délais de financement et ce qui se passe si vous n’atteignez pas votre objectif de collecte de fonds. Les frais varient également selon la plateforme.

4. Personnalisez et partagez votre histoire

Les projets de financement participatif les plus réussis ont un récit fort derrière eux. Assurez-vous de faire appel à des conteurs talentueux tout au long de votre campagne. Plus vous pouvez contraindre les investisseurs potentiels grâce à des informations contextuelles, des recherches fondamentales et un contenu multimédia attrayant, plus vous aurez de chances d’atteindre vos objectifs de collecte de fonds.

5. Enveloppez votre campagne et faites le suivi avec les contributeurs

Une fois que vous avez terminé votre campagne de financement, assurez-vous de faire un suivi auprès de ceux qui sont intervenus pour contribuer. Que vous atteigniez ou non votre objectif, ces investisseurs voudront savoir ce qui se passera ensuite avec le projet. Si vous avez promis des récompenses aux bailleurs de fonds, offrez-les en temps opportun pour éviter de nuire à la réputation de votre entreprise.

Gardez de bons dossiers sur qui a contribué et à quel niveau. Tirez parti des relations que vous construisez pour les affaires futures.

Il existe de nombreuses options pour les entreprises nouvelles et établies qui cherchent à obtenir du financement participatif.

Nous avons déjà mentionné Kickstarter, une plate-forme basée sur les récompenses pour les concepts créatifs, et Indiegogo, qui vise à faire progresser les projets technologiques. SeedInvest est un site populaire pour les startups qui cherchent à gagner du terrain et des fonds. Une autre plate-forme bien établie est Démarrer le moteurqui héberge des projets de financement participatif en dette et en capital.

Limiter vos campagnes à un certain laps de temps peut contribuer à donner un élan et créer une peur de manquer quelque chose qui oblige les investisseurs. Cependant, tous les efforts de financement participatif ne sont pas limités dans le temps.

Un hôte de financement participatif en cours est Patréon, où les créatifs et les créateurs de contenu peuvent créer des adhésions de supporters engagés. Ces supporters paient un abonnement mensuel en échange de contenus exclusifs et d’un accès à leurs créateurs préférés.

Le financement participatif porte unique avantages et inconvénients pour les propriétaires d’entreprise.

Il permet aux propriétaires d’entreprise d’atteindre des investisseurs de tous horizons, des voisins solidaires aux sociétés de capital-risque curieuses. Il utilise Internet et les médias sociaux pour amplifier une idée, ce qui peut dynamiser un projet qui pourrait autrement avoir une portée limitée. Ce non conventionnel mode de levée de fonds peut aider les entrepreneurs à atteindre des publics en dehors de leurs cercles sociaux, professionnels ou géographiques existants.

À l’inverse, le financement participatif peut représenter un risque important. Bien que votre projet puisse piquer l’intérêt des investisseurs, les fonds peuvent ne pas être disponibles à moins que vous n’atteigniez l’objectif complet de la campagne. Gardez à l’esprit le type de réduction que vos investisseurs – et votre plate-forme d’hébergement – peuvent exiger une fois que vous avez atteint vos objectifs de collecte de fonds. Si des fonds propres ou des frais importants sont requis une fois la collecte de fonds terminée, votre résultat net peut être affecté.

La ligne du bas

Le financement participatif peut être un moyen innovant et accrocheur d’obtenir un soutien rapide pour votre entreprise ou votre dernière idée. Assurez-vous de faire vos devoirs dès le départ, en vous assurant que votre effort est suffisamment unique par rapport à toute compétition potentielle. Vous voudrez également rechercher votre plate-forme d’hébergement pour assurer un bon ajustement et vos objectifs de financement pour vous assurer qu’ils sont réalistes et en valent la peine.

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