C’est la première chose que je fais avec mon compte de courtage en 2023

C’est la première chose que je fais avec mon compte de courtage en 2023


Une femme assise à sa table à manger et tapant sur son ordinateur portable.

Source de l’image : Getty Images

C’est un mouvement que vous voudrez peut-être faire aussi.


Points clés

  • J’ai essayé de ne pas vérifier mon compte de courtage pour éviter de m’inquiéter des pertes à l’écran.
  • Je prévois de vérifier mon portefeuille ce mois-ci, et quand je le ferai, il y a une chose spécifique que je surveillerai.
  • Il est important de consulter votre portefeuille de temps à autre et de vous assurer qu’il est diversifié.

Certaines personnes ayant de l’argent dans un compte de courtage vérifient leurs soldes et leurs positions sur une base hebdomadaire. Mais je ne suis pas fan de faire ça – pas en général, et surtout pas pendant un marché turbulent.

Depuis un an, le marché boursier est extrêmement volatil. Et comme beaucoup d’investisseurs, j’ai perdu de l’argent sur mon compte de courtage, du moins à l’écran. J’ai aussi perdu de l’argent dans mon IRA, mais pour être honnête, c’est de l’argent auquel je ne peux même pas accéder sans pénalité pendant de nombreuses années, donc c’est moins préoccupant.

Maintenant, généralement, ce que j’aime faire, c’est effectuer un examen trimestriel du compte de courtage, où je regarde non seulement le solde de mon compte, mais aussi les différents investissements que j’ai. Jusqu’à présent cette année, j’ai reporté cette critique parce que franchement, je sais que je ne vais pas aimer le nombre que je vois à l’écran, et je ne veux pas m’énerver. (J’écris tout le temps sur le fait qu’un portefeuille en baisse n’est pas une raison de paniquer, mais c’est toujours bouleversant de voir de grosses pertes, même si elles ne sont que temporaires).

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Mais je me suis engagé à revoir mon compte de courtage avant la fin janvier. Et quand je le fais, c’est le premier pas que j’ai l’intention de faire.

La diversification est la clé

Au fil du temps, la valeur des actions et des actifs que vous possédez peut changer. Et cela peut conduire à une situation où votre portefeuille de placement n’est pas aussi diversifié que vous le souhaiteriez.

En fait, l’une des principales raisons pour lesquelles j’ai vu tant de pertes sur mon compte de courtage est que j’étais fortement investi dans le secteur de la technologie, qui a subi un coup dur en 2022. Mais je n’avais jamais eu l’intention d’investir autant dans les actions technologiques. Ce qui s’est passé, c’est qu’en 2020 et 2021, la valeur des actions que je détenais dans ce secteur a grimpé en flèche, de sorte qu’au début de 2022, j’avais une concentration d’actions technologiques plus forte que je n’aurais dû.

J’ai essayé de corriger cela lentement mais sûrement en déplaçant les actifs. Mais ensuite, le marché boursier a commencé à décliner, et vendre des actions technologiques pour les remplacer par d’autres actions est devenu moins faisable.

Le fait, cependant, est que même si je n’ai pas activement acheté plus d’actions technologiques, je me suis retrouvé avec une plus grande concentration que je ne le souhaitais au fil du temps. Alors maintenant, lorsque je vérifierai mon compte de courtage en janvier, je prévois de voir à quel point je suis diversifié. Et si je n’aime pas ce que je vois, je prévois de faire quelques changements pour m’assurer que je ne suis pas trop investi dans un secteur du marché unique. Cela pourrait signifier se lancer dans de nouveaux secteurs, voire se diversifier dans de nouvelles classes d’actifs (par exemple, acheter plus d’obligations I).

Un geste important à faire

Un portefeuille diversifié peut non seulement vous aider à acquérir de la richesse au fil du temps, mais également à minimiser les pertes pendant les périodes de turbulence des marchés. C’est pourquoi je prévois de me concentrer sur la diversification au début de 2023. Et si vous avez un compte de courtage, vous voudrez peut-être faire de même.

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