Carte de crédit Bank of America Premium Rewards : Gagnez des récompenses et des avantages de voyage boostés

Carte de crédit Bank of America Premium Rewards : Gagnez des récompenses et des avantages de voyage boostés


Si vous avez l’intention de voyager davantage cette année ou si vous souhaitez des surclassements de vol sans nuire à votre portefeuille, la carte de crédit Bank of America® Premium Rewards® peut vous aider.

Pour commencer, vous pouvez gagner 50 000 points bonus en ligne — un bonus de bienvenue d’une valeur de 500 $ — lorsque vous dépensez 3 000 $ au cours des 90 premiers jours suivant l’ouverture d’un compte. Cette carte de récompenses a des frais annuels de 95 $ comme ses principaux concurrents, mais offre des taux de récompense légèrement inférieurs. Mais son programme de récompenses renforcé et ses crédits de voyage supplémentaires sont des incitations attrayantes qui peuvent en faire un bon choix pour votre portefeuille.

Voici ce que la carte de crédit Bank of America® Premium Rewards® a à offrir et comment elle se compare aux autres cartes de crédit avec récompenses.

Dans cet article

Carte de crédit Bank of America® Premium Rewards®

Offre d’introductionRecevez 50 000 points bonus en ligne – une valeur de 500 $ – après avoir effectué au moins 3 000 $ d’achats au cours des 90 premiers jours suivant l’ouverture du compte

AVR20,24 % – 27,24 % TAP variable sur les achats et les transferts de solde

Intro Achat APRN / A

Crédit recommandé Excellent/Bon

Taux de récompense

  • Gagnez 2 points illimités pour chaque dollar dépensé en achats de voyage et de restauration
  • 1,5 points illimités par dollar dépensé sur tous les autres achats

Frais annuels95 $

Transfert de solde APR20,24 % – 27,24 % TAP variable sur les achats et les transferts de solde

Frais de transfert de solde Soit 10 $ ou 3 % du montant de chaque transaction, selon le montant le plus élevé.

Frais de retard de paiement Voir les conditions

Frais de transaction étrangère Aucun

Pénalité APR jusqu’à 29,99 % TAP

  • Gagnez 2 points illimités pour chaque dollar dépensé en achats de voyage et de restauration
  • 1,5 points illimités par dollar dépensé sur tous les autres achats

Notre avis

Cette offre en ligne uniquement peut ne pas être disponible si vous quittez cette page ou si vous visitez un centre financier Bank of America. Vous pouvez profiter de cette offre en postulant dès maintenant.

Récompenses et rachat

Avec la carte de crédit Bank of America Premium Rewards, vous gagnerez 2X points sur les voyages et les repas et 1,5X points pour tous les autres achats sans plafond de dépenses. Si vous vous inscrivez au programme Preferred Rewards de Bank of America, vous pouvez gagner 25% à 75% supplémentaires en récompenses.

Vous pouvez échanger vos points contre des cartes-cadeaux et des achats auprès du Bank of America Travel Center. Ou vous pouvez choisir un crédit de relevé, obtenir un dépôt sur votre compte courant ou d’épargne Bank of America ou faire envoyer des récompenses sur un compte d’investissement Merrill éligible – d’une valeur généralement de 0,01 $ par point. Il n’y a pas de dates d’interdiction ou de restrictions lors de l’obtention ou de l’échange de vos points.

Selon vos préférences de voyage, la carte de crédit Premium Rewards peut convenir à votre portefeuille, mais si vous souhaitez gagner plus de récompenses sur les voyages et les repas sans suivre un programme de récompenses supplémentaire, comme Banque d’Amériqued’autres cartes de crédit avec récompenses peuvent offrir de meilleures récompenses et avantages pour le même coût annuel, comme la Carte Chase Sapphire Preferred®.

Offre de bienvenue

La carte de crédit Premium Rewards offre un généreux bonus de bienvenue de 50 000 points bonus en ligne lorsque vous dépensez au moins 3 000 USD en achats dans les 90 premiers jours suivant l’ouverture du compte (environ 1 000 USD par mois). Pour le contexte, 50 000 points valent 500 USD. Ce bonus de bienvenue est comparable à d’autres cartes de récompenses similaires, bien que certains émetteurs de cartes offrent un bonus de bienvenue plus élevé si vous dépensez plus.

Introduction AVR

Bank of America Premium Rewards n’a pas d’APR d’introduction de 0% pour les nouveaux achats ou les transferts de solde. La carte a un TAP variable de 20,24 % à 27,24 % et des frais de transfert de solde de 3 % (minimum de 10 $).

Si vous prévoyez un achat plus important et que vous souhaitez espacer les paiements ou devez transférer un solde sans payer d’intérêts pendant quelques mois, une autre option comme le Carte Wells Fargo Reflect® pour les transferts de solde et les Chase Slate Edge℠ peut-être mieux.

Autres avantages

Même si la carte comporte des frais annuels de 95 $, les crédits de relevé de voyage pouvant atteindre 200 $ peuvent compenser ces frais. Voici ce que vous obtiendrez :

  • Jusqu’à 100 $ en crédits de déclaration de faux frais de la compagnie aérienne : Le crédit peut couvrir les surclassements de siège, les frais de bagages, les services en vol et les frais de salon des compagnies aériennes. Les fonds sont automatiquement appliqués au relevé de votre carte chaque année.
  • Jusqu’à 100 $ en crédits sur le relevé de sécurité de l’aéroport : Ceci peut être utilisé vers TSA PreCheck® ou Global Entry frais de dossier tous les quatre ans.

Les autres avantages du titulaire de carte incluent :

  • Protections d’assurance voyage en cas de retard de voyage, d’annulation, de perte de bagages et plus encore
  • Protection des achats jusqu’à 90 jours sur les nouveaux achats (jusqu’à 10 000 $ par réclamation)
  • Avantages Visa Signature® Luxury Hotel Collection, y compris les surclassements de chambre (si disponible), le Wi-Fi gratuit dans la chambre (si disponible) et le statut d’invité VIP
  • Conciergerie Visa Signature®
  • Assistance routière 24h/24 et 7j/7

Cartes comparables

Carte Chase Sapphire Preferred®

Si vous êtes un grand voyageur ou que vous dînez souvent au restaurant, le Carte Chase Sapphire Preferred® peut mieux convenir à vos habitudes de dépenses que la carte Bank of America Premium Rewards. Le Sapphire Preferred offre 5X points sur les voyages réservés via Chase Ultimate Rewards® et 3X points sur les repas dans les restaurants, y compris les services de livraison éligibles, les plats à emporter et les repas au restaurant – un taux plus élevé que la carte Bank of America Premium Rewards. Vous gagnerez également 3X points sur les achats d’épicerie en ligne (à l’exception de Target, Walmart et des clubs de vente en gros) et certains services de streaming, 2X points sur les autres achats de voyage et 1X points sur tous les autres achats.

Le bonus de bienvenue est également légèrement plus élevé. Vous pouvez gagner 60 000 points si vous dépensez 4 000 USD au cours des trois premiers mois suivant l’ouverture du compte, contre 50 000 points bonus en ligne après avoir dépensé 3 000 USD d’achats au cours des 90 premiers jours suivant l’ouverture du compte les offres de la carte Premium Rewards. Pendant une durée limitée, le Chase Sapphire Preferred offre également 5X points sur les trajets Lyft (jusqu’au 31 mars 2025).

La carte Sapphire Preferred offre jusqu’à 50 $ en crédits de relevé par an pour les séjours à l’hôtel réservés via le portail de récompenses Chase. Elle offre également des avantages de voyage similaires, ainsi qu’une protection des achats, mais sa protection des achats a un seuil par réclamation inférieur à celui de la carte Premium Rewards. Les deux ont les mêmes frais annuels – 95 $ – mais la carte Chase est également livrée avec un abonnement Instacart + gratuit de six mois (activé avant le 31 juillet 2024), un an de DashPass (activé avant le 31 décembre 2024) et un abonnement mensuel de 10 $ crédit de déclaration de GoPuff (jusqu’au 31 décembre 2023).

Carte de crédit Capital One Venture Rewards

Les Carte de crédit Capital One Venture Rewards* est un autre bon choix si vous prévoyez quelques voyages cette année. Semblable au Sapphire Preferred, vous gagnerez 5X miles sur les hôtels et les voitures de location réservés via Capital One Travel. Avec la carte Venture Rewards, vous gagnerez également un nombre illimité de miles 2X sur tous les autres achats et 5X miles lorsque vous réservez une voiture via Turo jusqu’au 16 mai 2023.

La carte offre un bonus de bienvenue de 75 000 miles lorsque vous dépensez 4 000 $ au cours des trois premiers mois, ce qui vous oblige à dépenser plus que la carte Premium Rewards, en échange d’un bonus de bienvenue plus élevé. Ensuite, vous pouvez échanger vos miles contre des marchandises, y compris des achats sur Amazon.com et PayPal, des miles pour voyager via Capital One Travel ou être remboursé pour les dépenses de voyage passées. Comme la carte Bank of America Premium Rewards, la carte Venture Rewards a également des frais annuels de 95 $, offre jusqu’à 100 $ de crédit de relevé que vous pouvez utiliser pour Global Entry ou TSA PreCheck et un crédit bon à excellent est recommandé pour approbation.

Même si la carte Premium Rewards est livrée avec jusqu’à 100 $ en crédits de déclaration de frais accessoires par an, la carte Venture Rewards offre quelques autres avantages spéciaux pour surclasser votre voyage en voiture ou votre vol. Vous bénéficierez de deux visites gratuites des salons Capital One ou des salons partenaires par an, du statut automatique Hertz Five Star et de l’accès à Capital One Entertainment, qui comprend des billets en prévente et un accès exclusif aux sports, aux restaurants et plus encore.

FAQ

Qu’est-ce qu’une carte de crédit avec récompenses ?

Une carte de crédit récompense offre une remise en argent, des points ou des miles lorsque vous effectuez des achats. Certaines cartes de récompenses offrent ces incitations lorsque vous dépensez dans certaines catégories, tandis que d’autres peuvent offrir un taux forfaitaire sur tous les achats.

Par exemple, vous pouvez gagner des points 2X sur vos courses ou votre essence. Selon l’émetteur de la carte, vous pouvez échanger vos récompenses contre des voyages, des marchandises, un crédit de relevé, un chèque envoyé par la poste ou un dépôt sur votre compte courant ou d’épargne. Certaines cartes de crédit ont des plafonds de dépenses pour les récompenses, ce qui signifie qu’après avoir dépensé un certain montant, vous pouvez gagner moins de récompenses dans cette catégorie.

Combien de récompenses de carte de crédit puis-je gagner ?

Les émetteurs de cartes n’ont généralement pas de limite sur le nombre de récompenses que vous pouvez gagner, bien que certaines cartes aient des plafonds de dépenses pour les récompenses à taux plus élevé. Lorsque vous utilisez une carte de crédit avec récompenses, il est préférable de ne facturer que ce que vous pouvez vous permettre de rembourser intégralement chaque mois. Sinon, les intérêts que vous accumulez peuvent compenser les récompenses que vous gagnez.

Les récompenses des cartes de crédit expirent-elles ?

Tant que vous restez titulaire de carte, les récompenses de votre carte de crédit n’expirent généralement pas, mais il existe quelques exceptions. Certains émetteurs de cartes de crédit peuvent vous demander d’échanger ou d’utiliser vos récompenses dans un délai précis. Avant d’ouvrir une nouvelle carte de crédit, il est préférable de consulter les conditions générales de l’émetteur de votre carte pour savoir comment vous pouvez gagner et échanger des récompenses, et combien de temps vous devez les utiliser.


* Toutes les informations sur la carte de crédit Capital One Venture Rewards ont été collectées indépendamment par CNET et n’ont pas été examinées par l’émetteur.

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