3 tâches financières de 5 minutes que tout le monde devrait faire en 2023

3 tâches financières de 5 minutes que tout le monde devrait faire en 2023


Un homme assis dans un café entouré de plantes vertes et écrivant dans un cahier tout en tenant une tablette.

Source de l’image : Getty Images

Faire ces choses peut vous aider à bien commencer la nouvelle année.


Points clés

  • Le début de l’année est le moment idéal pour faire un bilan financier rapide.
  • Cela peut vous aider à détecter les problèmes mineurs avant qu’ils ne se transforment en problèmes majeurs.
  • Portez une attention particulière à vos polices d’assurance et à votre fonds d’urgence, car ces protections sont essentielles lorsque des coûts imprévus surviennent.

Faire le vœu d’améliorer ses finances est l’une des résolutions les plus courantes du Nouvel An, mais il n’est pas toujours facile de savoir par où commencer. Heureusement, cela ne nécessite pas toujours d’énormes changements, comme économiser un quart de chaque chèque de paie.

Il y a beaucoup de choses simples que vous pouvez faire qui continueront de vous récompenser tout au long de l’année. Voici trois tâches d’amélioration des finances qui ne prendront que cinq minutes environ.

1. Mettez à jour vos bénéficiaires d’assurance-vie

Ceux qui ont une assurance-vie devraient planifier un examen annuel, à la fois pour s’assurer qu’ils ont une couverture adéquate et pour mettre à jour leurs bénéficiaires. Les bénéficiaires sont ceux qui reçoivent la prestation de décès après le décès du preneur d’assurance, et les bénéficiaires périmés pourraient causer toutes sortes de problèmes aux membres de la famille restés au pays.

Une personne récemment divorcée ou veuve peut avoir besoin de choisir de nouveaux bénéficiaires et ceux qui ont accueilli un autre enfant dans leur famille peuvent vouloir mettre à jour leur liste de bénéficiaires pour inclure le nouvel ajout.

Les assurés qui ne savent pas comment effectuer ce changement doivent contacter leur assureur-vie pour en savoir plus. S’ils ont accès à un compte en ligne, ils peuvent être en mesure d’effectuer eux-mêmes le changement. Ou ils peuvent avoir à contacter un agent pour obtenir de l’aide.

2. Passez en revue votre fonds d’urgence

Avec la forte inflation à laquelle nous avons été confrontés en 2022, il est possible que votre fonds d’urgence ne soit plus suffisant même si vous n’en avez jamais dépensé au cours de la dernière année. Ce fonds est censé contenir au moins trois mois de frais de subsistance pour vous aider à couvrir les dépenses imprévues qui surviennent. Mais maintenant que la plupart des frais de subsistance ont augmenté, vous devrez peut-être augmenter votre épargne d’urgence pour éviter de manquer en cas de crise.

Vous pourriez également avoir besoin d’un fonds d’urgence plus important si les finances de votre ménage ont considérablement changé. Obtenir un nouvel emploi ou accueillir un nouveau membre de votre ménage pourrait augmenter le montant que vous devez épargner dans votre fonds d’urgence. À l’inverse, si des membres de votre famille déménagent ou si vos dépenses mensuelles moyennes ont diminué, vous pourrez peut-être vous débrouiller en épargnant moins.

3. Annuler les abonnements inutilisés

L’annulation des abonnements que vous n’utilisez plus est un moyen simple d’ajouter un peu d’argent supplémentaire à votre compte bancaire chaque mois. Il est assez facile pour la plupart des gens de revoir leurs abonnements mensuels car ils reçoivent fréquemment des factures. Mais tous les abonnements ne vous facturent pas aussi souvent. Certains peuvent vous facturer tous les quelques mois ou chaque année, et ceux-ci peuvent être plus difficiles à retrouver.

C’est une bonne idée de parcourir tous vos relevés bancaires et de carte de crédit pour 2022 pour vous assurer que vous n’avez pas oublié les abonnements que vous payez. Il peut s’agir d’abonnements physiques à une salle de sport ou d’abonnements à des services en ligne, comme des plateformes de streaming.

Suivre les trois étapes ci-dessus est loin d’être un examen financier complet, mais cela peut vous donner un bon départ. Si vous avez un compte de retraite ou un budget mensuel auquel vous adhérez, continuez également à examiner ces éléments pour vous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs à long terme. Cela ne doit pas prendre beaucoup de temps et cela peut vous aider à identifier les petits problèmes avant qu’ils ne se transforment en gros problèmes.

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